Nyugdíj-előtakarékossági számla az OTP Banktól
2006.04.24. 06:00 | Hírek |
  
|
Az OTP Banknál is elindult a negyedik nyugdíjpillérként kezelhető nyugdíjelőtakarékossági számlakonstrukció. A szolgáltatás 2006. április 3-tól vehető igénybe.
Az OTP Bank nemcsak a törvény által előírt első tranzakció esetében biztosítja a díjmentességet, hanem valamennyi, a nyugdíj-előtakarékossági számlára befizetett összeg befektetése költségmentes. Számlanyitásra az OTP Bank országosan több mint 220 értékpapír-forgalmazással foglalkozó fiókjában van lehetőség.
A nyugdíj-előtakarékossági számlakonstrukció előnye az előtakarékossági támogatás is, ami az évente befizetett összeg 30 százaléka, maximum 100.000 Ft (a nyugdíjkorhatárt 2020 előtt elérők számára maximum 130.000 Ft). A nyugdíjelőtakarékossági számla nem része az öngondoskodást szolgáló más kedvezményeknek, így az az egyéb adókedvezményeken felül (pl.: önkéntes nyugdíjpénztári tagság) is igénybe vehető.
Az OTP Bank a számlán tartott éves átlagos értékpapír-állományra vetített évi 1%-os, minimum 2.000 Ft-os díjat számol fel a nyugdíj-előtakarékossági számla vezetéséért.
A legnagyobb magyarországi hitelintézet a negyedik pillérben kezelhető megtakarításra széles körű lehetőséget nyújt: a hálózatában forgalmazott, az OTP Alapkezelő által kezelt, forintban denominált alapok befektetési jegyeit, állampapírokat és BÉT-en forgalmazott értékpapírokat vásárolhatják meg az ügyfelek, akik részt vehetnek nyilvános forgalomba hozatal során értékesített értékpapírok jegyzésében, aukciójában is.
További részletek:
A Nyugdíj-előtakarékossági Számla olyan megtakarítási forma, melynek segítségével az ügyfél a nyugdíjas éveire előre takarékoskodhat, önállóan dönthet arról, milyen befektetési termékbe helyezi el megtakarításait. Sőt, az itt elhelyezett befektetései után előtakarékossági támogatást is kaphat, valamint a tranzakciók nyeresége, hozama - kivéve az osztalékból származó jövedelmet - adómentességet élvez.
A Nyugdíj-előtakarékossági Számlán kizárólag értékpapír alapú befektetéseket lehet eszközölni, lekötések nem végezhetőek. A Nyugdíj-előtakarékossági Számlán az ügyfél az OTP Alapkezelő által kezelt, forintban denominált alapok befektetési jegyeit, állampapírokat és a BÉT-en forgalmazott értékpapírokat vásárolhatja meg, valamint részt vehet a nyilvános forgalomba hozatal során értékesített értékpapírok jegyzésében és/vagy aukciójában.
A Nyugdíj-előtakarékossági Számla előnyei az előtakarékossági támogatás (az évente befizetett összeg 30 százaléka, maximum 100.000 Ft (a nyugdíjkorhatárt 2020 előtt elérők számára maximum 130.000 Ft), mellyel a befektetéseken elért hozam emelkedik), az önálló kedvezmény (az előtakarékossági támogatás önálló, azaz nem része az öngondoskodást szolgáló más kedvezményeknek, így az önkéntes nyugdíjpénztári tagság mellett is további adókedvezményre jogosít), az adómentesség (nyugdíjszolgáltatásnak minősülő felhasználás, vagyis a nyugdíjra való jogosultság megszerzése és a számlanyitást követő legalább 3 évet követő megszüntetés esetén az elhelyezett megtakarítások hozama mentesül az árfolyamnyereség- és kamatadó alól) és a kedvező díjak (a pénzszámlára átutalt/befizetett összeg és az APEH-tól kapott előtakarékossági támogatás díjmentesen befektethető). A befektetési tranzakciókból (pl. portfólió átrendezés, osztalék, lejárat) származó összeg újra befektetése esetében a vonatkozó hirdetményekben közzétett díjat kell megfizetni. További előny a diverzifikáció, vagyis a megtakarítások szabadon oszthatók meg a különböző értékpapírok között.
Nyugdíj-előtakarékossági Számla az OTP Bank értékpapír-forgalmazással foglalkozó fiókjaiban nyitható, a számla megnyitásához mindössze a személyazonosító okmányok bemutatása szükséges. Nyugdíj-előtakarékossági Számlát csak az a természetes személy nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg minimum 5.000 Ft befizetést teljesít a nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlára. A hatályos törvény értelmében (2005. évi CLVI. tv.) nyugdíjas nem nyithat ilyen számlát. A Nyugdíj-előtakarékossági Számla kizárólag forintban vezethető, ezen kerül jóváírásra az APEH által átutalt előtakarékossági támogatás és az itt nyilvántartott pénzeszközök nem helyezhetőek óvadékba.